Banque et assurance : pourquoi les jeunes profils ont une vraie carte à jouer ?
Les métiers de la banque et de l’assurance évoluent : digitalisation, nouveaux parcours clients, besoin de conseil personnalisé... Dans ce contexte, les jeunes profils ont de vrais atouts à faire valoir et de nombreuses compétences à développer pour construire leur place dans le secteur.
La banque et l’assurance ne ressemblent plus tout à fait à l’image que vous en avez
Quand tu penses aux métiers de la banque, tu imagines encore un conseiller derrière son bureau, recevant ses clients pour effectuer leurs opérations courantes ? Cette image correspond de moins en moins à la réalité du secteur.
Aujourd’hui, consulter ses comptes, effectuer un virement, modifier un plafond ou transmettre un document peut se faire en quelques secondes depuis un smartphone. Les clients sont plus autonomes et naviguent entre application, site internet, téléphone et rendez-vous avec leur conseiller. Alors, à quoi sert encore ce dernier ? Justement, à apporter ce que les outils digitaux ne peuvent pas toujours remplacer : comprendre une situation dans son ensemble, conseiller et accompagner un projet.
Premier salaire, financement d’une voiture, achat immobilier, épargne, assurance d’un logement, création d’une entreprise… Derrière un produit bancaire ou assurantiel se cache souvent un moment important dans la vie d’un client. Le rôle du conseiller est de comprendre ses besoins, ses contraintes et ses objectifs pour lui proposer une solution adaptée.
Le métier associe donc aujourd’hui relation client, conseil, expertise et développement commercial, dans un environnement devenu omnicanal. Le professionnel doit être capable de développer et fidéliser son portefeuille tout en assurant un conseil personnalisé et en respectant un cadre réglementaire exigeant.
Le digital n’a donc pas fait disparaître le relationnel : il l’a transformé. Et cette évolution ouvre justement des perspectives intéressantes à une nouvelle génération de professionnels.
Pourquoi les jeunes profils ont justement des atouts à faire valoir
Être jeune ne signifie évidemment pas arriver dans une agence bancaire en sachant immédiatement conseiller un client sur son épargne, analyser sa situation financière ou maîtriser l’ensemble de la réglementation.
Cette expertise s’acquiert.
Et c’est peut-être justement là que les jeunes profils ont une carte à jouer : tu entres dans le secteur au moment où tu construis simultanément tes connaissances techniques, ta posture commerciale et ta compréhension des nouveaux parcours clients.
Le métier demande en effet beaucoup plus de polyvalence qu’on pourrait l’imaginer.
Le Bachelor Banque & Assurance proposé par notre école de management MBway Lyon propose des enseignements liés au développement du portefeuille. Tu y aborderas notamment le marketing stratégique, la relation client, la prospection commerciale et les parcours clients. L’objectif ? Apprendre à comprendre son marché, identifier des opportunités et construire une relation durable avec ses clients.
Conseiller suppose aussi de développer une véritable expertise
Produits bancaires et d’épargne, financement des particuliers, assurance des particuliers et des professionnels, diagnostic financier ou encore expérience client font ainsi partie du programme. À cela s’ajoutent la fiscalité des particuliers, les marchés et produits financiers ainsi que les régimes matrimoniaux et le droit successoral.
Autrement dit, il ne suffit pas d’avoir « la fibre commerciale ».
Un bon conseiller doit être capable de poser les bonnes questions, analyser une situation et expliquer clairement des sujets parfois complexes. Il doit aussi savoir dans quel cadre il peut agir. La réglementation bancassurance, la prévention et la gestion des risques ou encore l’anticipation des risques de défaut font donc également partie des compétences travaillées pendant le Bachelor.
C’est cette combinaison qui rend les jeunes profils intéressants : tu n’es pas seulement formé à vendre un produit, mais à accompagner un client dans la durée et à comprendre les enjeux qui entourent ses projets.
La professionnalisation joue un rôle essentiel
Le Bachelor Banque & Assurance dispensé dans notre école de management à Lyon se déroule en alternance, à raison de 70% du temps en entreprise, permettant de mettre progressivement les apprentissages en pratique.
Au début, cela peut passer par la découverte des produits, l’observation des rendez-vous, la préparation de dossiers ou l’accompagnement de demandes courantes. Puis, à mesure que les connaissances et la posture professionnelle se développent, les missions peuvent gagner en complexité.
Cette progression est d’ailleurs au cœur de la formation : l’expérience en entreprise doit te permettre d’acquérir progressivement les compétences nécessaires au futur métier.
Chargé de clientèle bancaire, conseiller financier, conseiller en assurance, conseiller commercial ou encore responsable de clientèle : plusieurs évolutions professionnelles sont ensuite possibles dans le secteur.
Dans la banque et l’assurance, l’expérience compte. Mais encore faut-il avoir l’occasion de commencer à la construire. Et c’est précisément là que les jeunes profils ont leur carte à jouer.
FAQ : se lancer dans la banque et l’assurance : vos questions
Faut-il être fort en maths ? Avoir la fibre commerciale ? Peut-on débuter sans connaître tous les produits bancaires ? Voici les réponses aux questions que vous pouvez vous poser avant de choisir une formation et un métier dans la banque ou l’assurance.