Bachelor Banque & Assurance à Montpellier

Les objectifs de la formation

Le Bachelor Banque & Assurance a pour ambition de former des conseillers clientèle et des gestionnaires de risques capables d'évoluer dans un secteur financier en profonde mutation technologique et réglementaire.

À l'heure où les banques en ligne et l'intelligence artificielle redéfinissent la relation client, cette formation vise à développer des profils alliant expertise technique, sens de l'éthique et agilité commerciale.

Les objectifs principaux sont :

• Maîtriser les techniques de vente et de négociation appliquées aux produits financiers.
• Analyser la situation patrimoniale et fiscale des clients pour proposer un conseil sur mesure.
• Évaluer les risques de crédit et de conformité lors de l'instruction de dossiers de financement.
• Intégrer les outils digitaux et la data pour optimiser le suivi et la fidélisation des portefeuilles.
• Appliquer rigoureusement la réglementation bancaire et assurantielle en vigueur.

Le Bachelor te prépare à devenir un professionnel opérationnel, capable d'accompagner les particuliers et les professionnels dans la sécurisation de leurs biens et le développement de leur épargne.

Les métiers visés

À l'issue du Bachelor Banque & Assurance, tu peux accéder à des fonctions commerciales et techniques au sein de réseaux bancaires, de mutuelles ou de cabinets de courtage.

Parmi les métiers accessibles :

• Conseiller clientèle (particuliers ou professionnels)
• Chargé d'accueil et de services financiers
• Gestionnaire de contrats d'assurance
• Courtier en crédits ou en assurances
• Souscripteur en risques standards
• Assistant en gestion de patrimoine
• Chargé de conformité (Compliance)

Ces fonctions peuvent être exercées en agence de proximité, en centre de relation client à distance ou au sein des sièges sociaux de grands groupes financiers.

La poursuite d'études

Le Bachelor Banque & Assurance est une formation de niveau Bac+3. Bien qu'il permette une insertion professionnelle directe, il constitue également un tremplin vers des expertises de haut niveau.

Tu peux poursuivre tes études vers :

• Un MBA Gestion de Patrimoine pour t'orienter vers le conseil haut de gamme.
• Un MBA Finance pour viser des postes en analyse financière ou en gestion d'actifs.
• Un Master spécialisé en droit des assurances ou en gestion des risques.
• Des certifications professionnelles spécifiques (AMF, IOBSP).

Cette poursuite d'études te permet d'accéder à des postes de direction d'agence ou d'expertise en ingénierie financière.

Les compétences développées

Le cursus te permet de développer un profil complet alliant technicité financière et intelligence relationnelle.

Expertise commerciale et conseil

• Conduite d'entretiens de découverte et de diagnostic patrimonial.
• Préconisation de solutions d'épargne, de placement et de retraite.
• Vente de contrats de prévoyance et d'assurance IARD (Incendie, Accidents, Risques Divers).
• Développement et prospection d'un portefeuille clients.

Analyse financière et gestion des risques

• Analyse des bilans et comptes de résultats pour la clientèle professionnelle.
• Montage et instruction de dossiers de prêts immobiliers et de crédits à la consommation.
• Évaluation du risque de signature et prise de garanties.
• Maîtrise de la fiscalité des particuliers et des professionnels.

Digitalisation et conformité

• Utilisation d'outils d'IA pour le scoring et l'analyse prédictive.
• Maîtrise des procédures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT).
• Gestion de la relation client omnicanale.
• Automatisation des processus de gestion des sinistres ou des contrats.

Management et environnement juridique

• Organisation de l'activité commerciale en agence.
• Veille réglementaire constante (loi Hamon, loi Lagarde, RGPD).
• Coordination avec les services spécialisés (back-office, experts sinistres).
• Éthique et déontologie des métiers de la banque, de l'assurance et de la finance.