Bien souvent confondu avec le conseiller immobilier, le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine est pourtant un métier à part entière. En effet, les services qui sont proposés par ces deux métiers sont totalement différents. Le gestionnaire de patrimoine va s'intéresser à l'ensemble des actifs de ses clients. Dès lors, il est primordial pour les professionnels et les particuliers de faire appel aux services d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine. Mais alors, quels sont les avantages de ce métier et comment le devenir ?
MBway Chambéry répond à vos questions !
Le conseiller en gestion de patrimoine, quesaco ?
Le Conseiller en Gestion de Patrimoine a pour objectif de conseiller ses clients dans l'ensemble de leurs investissements et leurs prises de décision. Il est amené à proposer des dispositifs, des placements financiers et des idées qui seront les plus adaptées au client.
C'est également un fin connaisseur des domaines de la banque, de la finance et des différents marchés. Il est parfaitement à l'aise à l'oral et à l'écrit et possède des notions en comptabilité et gestion. De plus, s'il est indépendant, il se doit d'avoir de grandes connaissances en négociation.
En effet, le Conseiller en Gestion de Patrimoine peut travailler au sein d'un établissement financier, de manière indépendante, mais aussi dans un cabinet d'expert-comptable.
Quels sont les services proposés par un Conseiller en gestion de patrimoine ?
Comme indiqué précédemment, les services proposés par les professionnels exerçant le métier de conseiller en gestion de patrimoine gravitent autour de la volonté de faire fructifier un portefeuille d’actifs qui constituent un patrimoine.
En général, le gestionnaire de patrimoine exerce trois missions :
- Effectuer un bilan patrimonial de la situation du client ;
- Dresser le profil d'investisseur de son client ;
- Rechercher les placements et investissements adaptés à ce dernier.
Pourquoi se spécialiser dans la gestion de patrimoine ?
De plus en plus de Français se préoccupent de leurs finances personnelles en se demandant : comment payer moins d'impôt, comment investir au mieux, comment assurer une succession correcte à des enfants, etc.
C'est pourquoi, le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine se développe de plus en plus, même si les conseillers indépendants se font plus discrets. Lorsque vous débuterez dans ce milieu, vous aurez de grandes chances d'exercer votre activité dans un établissement bancaire, ce qui vous permettra de développer vos compétences et vos connaissances afin de voler de vos propres ailes.
Comment devenir Conseiller en Gestion de Patrimoine ?
Le métier de conseiller en gestion de patrimoine demande généralement un diplôme MBA (Bac +5), qui suit une formation de type Bac +3 en finance ou en banque. Chez MBway, vous pouvez après l'obtention de votre Bac +3, débuter un MBA Gestion de Patrimoine qui vous permettra d'acquérir l'ensemble des connaissances demandées afin d'exercer ce métier.
De plus, notre formation en alternance sur deux ans, vous permettra d'obtenir une première expérience dans l'univers de la gestion de patrimoine.
